Kripto paralar artık finans dünyasının içine girdi.
Dünyanın pek oldukca ülkesi, kripto varlık hizmet sağlayıcılarına yönelik düzenlemelere hız verdi.
Türkiye de bu ülkelerin içinde içeriyor.
Bu kapsamda kripto varlık transferlerine yönelik yeni düzenlemeler, bugün itibarıyla yürürlüğe girdi.
25 Aralık 2024’te Resmî Gazete’de piyasaya çıkan Kabahat Gelirlerinin Aklanması ve Terör Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik, sektörde mühim değişimler getiriyor.
15 BİN TL’Yİ AŞAN KRİPTO İŞLEMLERİNE EK DENETİM
Yeni düzenleme kapsamında, tek seferde yada toplamda 15 bin lirayı aşan kripto işlemleri ek denetime doğal olarak olacak.
Buna nazaran:
– Bu tutarın üstündeki işlemler için kimlik doğrulaması mecburi hale geldi.
– Platformlar, belirlenen sınırı aşan işlemleri MASAK’a bildirecek.
– Şüpheli görülen işlemler daha detaylı incelemeye doğal olarak tutulacak.
Bu adımın kara para aklama ve yasa dışı finansman faaliyetlerinin önlenmesi amacıyla getirildiğini belirtiliyor.
LİSANS ŞARTI
Türkiye’de etkinlik göstermek isteyen tüm kripto para borsalarına SPK’dan lisans alma zorunluluğu getirildi.
– Lisans almayan platformlar Türkiye’de hizmet veremeyecek.
– Yurt dışı kaynaklı borsalar, Türkiye’de işlem yapabilmek için mahalli temsilcilik açmak ve denetime doğal olarak olmak zorunda.
KİMLİK DOĞRULAMA ZORUNLULUĞU
Kripto para borsaları için Müşterini Tanı (KYC) ve Kara Paranın Aklanmasını Önleme (AML) politikaları sıkılaştırıldı.
– Tüm kullanıcılar, hesap açarken kimlik doğrulama sürecinden geçmek zorunda olacak.
– Büyük hacimli işlemler için ek belge ve gelir beyanı istenebilecek.
– Şüpheli işlemler direkt MASAK’a bildirilecek.
